电票有伪假?票交所首次出台处置规程 及时报告可申请锁定
 

电票有伪假?票交所首次出台处置规程 及时报告可申请锁定

发布时间:2020-04-25 09:06:45
 
原标题:电票有伪假?票交所首次出台处置规程 及时报告可申请锁定 2月28日,上海票据交易所(简称“票交所”发布实施《处置伪假票据操作规程》以下简称“规程”以防范伪假票据风险、规范伪假票据处置行为。据了解,这也是票交所成立以来,首次出台规措施范伪假票据处置行为。 上述规程中明确定义“伪假票据”包括:票据业务主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票;冒用其他单位身份开立账户并通过该账户作出票据行为的电子商业汇票;经有权机关认定的其他伪假电承兑汇票子商业汇票。 票交所要求,伪假票据处置工作应当遵循“快速响应、稳妥处理、及时报告的原则”同时,要求“金融机构提供电子商业汇票业务服务的责任,应当对客户身份的真实性及其开通电子商业汇票业务的真实意愿负责,保证电子商业汇票记载的客户信息的真实性、准确性和完整性。 对“金融机构对于未识别客户身份、发现伪假票据行为未及时汇报的票交所称,将视情节轻重采取函告、约谈、暂停或限制其部分电子商业汇票系统功能等措施,汇票贴现并报告中国人民银行和当地金融监管机构。 该规程中同时要求,涉假票据当事人开承兑贴现户机构应当在发现伪假票据后的24小时内报告上海票交所。其他票据当事人发现伪假票据后,应当通过其开户机构及时通知涉假票据当事人开户机构并报告上海票据交易所。 本次规程中明确,针对伪假票据,涉假票据当事人开户机构应当立即采取措施防止风险进一步蔓延,同时可以向上海票据交易所申请进行票据锁定”如果票据当事人拟办理票据撤回或结清,持票人对票据锁定有异议且经原申请锁定机构确认为非伪假票据的也可以对锁定票据申请‘解锁’ 该规程中称,金融机构存在下列情形之一的上海票据交易所将视情节轻重采取函告、约谈、暂停或限制其部分电子商业汇票系统功能等措施,并报告中国人民银行和当地金融监管机构:一)未对客户身份的真实性和客户开通电子商业汇票业务的真实意愿尽审核责任,导致出现伪假票据的二)发现客户有伪假票据行为未及时报告,造成重大影响的三)向上海票据交易所提交虚假材料申请票据锁定或票据解锁的 票据市场人士认为,针对伪票、假票问题,该规章明确了被发现后的应急管制、锁定冻结,有利于防止风险进一步蔓延,后期也有利于和这些票据的处置。 同花顺上线「疫情地图」 点击查看:新型肺炎疫情实时动态地图>>>